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000555神州信息 聚焦金融科技 未来前景广阔

时间:2020-09-10 14:26 来源:未知 作者:admin 阅读:
  8月26日晚,神州信息公告称2020 年上半年实现营业收入 43.74 亿元,同比增长5.91%;实现归母净利润 1.57 亿元,同比增长21.34%,扣除非经常性损益的净利润1.53亿元,同比增长28.77%。
  分行业看,报告期内金融业务收入17.52 亿元,与去年同期基本持平;政企业务受益于互联网企业采购需求波动实现收入 16.55 亿元,同比大幅增长61.93%;运营商业务收入 8.32 亿元,同比减少31.21%。
  神州信息为银行IT龙头之一,拥有以分布式、大数据为代表的底层能力和以核心业务系统、企业服务总线等为代表的拳头产品,根据 IDC 数据统计,公司的银行核心业务解决方案和渠道类解决方案连续8年市占率第一。
  同时,神州信息金融信息化业务经过不断发展和创新,拥有了以分布式、大数据为代表的基础应用软件能力,以分布式核心业务系统、企业服务总线为代表的拳头产品和以税务、农业等为代表的应用场景,并逐步以银行为基础向非银金融、政企、农业等行业融合延伸,以金融科技的能力充分挖掘数据及场景资源,赋能金融数字化转型。
  不仅如此,神州信息目前是唯一同时拥有成熟分布式技术平台和分布式核心业务系统的服务商,在信创及互联网转型的双重因素驱动下,报告期内中标、签约8家银行核心系统业务咨询、建设工作,企业级微服务平台中标、签约7家银行。
  神州信息(000555)公司事件点评:补强互联网银行 金融科技生态不断完善
  类别:公司 机构:民生证券股份有限公司 研究员:强超廷/郭新宇 日期:2020-09-04
  一、事件概述
  根据公司官方微信公众号,9 月3 日公司举办并购云核网络签约仪式,宣布全资并购北京云核网络技术有限公司(以下简称:云核网络)。
  二、分析与判断
  云核网络深耕互联网银行领域,客户资源及行业经验丰富公司子公司北京神州数字科技有限公司以现金4350 万元收购北京云核网络技术有限公司(以下简称“云核网络”)100%的股权。
  云核网络是国内专业的互联网银行解决方案提供商,业务主要覆盖手机银行、网上银行、等零接触金融服务领域,具有良好的市场基础和建设经验。1)客户资源方面,覆盖中国银行、广发银行、浦发银行、光大银行、民生银行、上海银行等40 余家金融机构。2)项目经验方面,创始团队主持设计了人行第一个国密网上银行试点项目,率先在国内银行业落地直销银行,并最早使用手机APP 技术打造网银客户端。
  产品、市场等方面形成有效互补,助力公司长期发展此次收购有望进一步补强公司互联网银行业务,助力公司长期发展。公司在银行IT 领域深耕多年,分布式核心系统业务是公司的优势领域,分布式平台及核心业务系统落地案例在行业内领先。同时,互联网银行领域已有一定布局,截止到2019 年,公司互联网开放平台及互联网金融平台中标、签约北京银行、兰州银行等14 家银行。
  此次收购有望给公司互联网银行板块带来产品、市场等方面的补充。云核网络拥有国内领先的金融前端解决方案与产品,互联网银行领域研发能力领先,与公司现有的平台、技术能力形成互补。同时,公司产品线进一步丰富和完善,产品体系全面覆盖金融机构前端、中台及后台,具备为金融机构打造一体化金融解决方案产品的能力。
  三、投资建议
  金融IT 建设需求旺盛,核心式分布系统普及将持续提升行业景气度。数字货币领域,公司已经与国有大行有相关合作,标杆效应显著,长期发展前景可期。预计公司2020-2022 年EPS 分别为0.49、0.59、0.67 元,对应PE 为40X、32X、29X。根据Wind一致预期,Wind 金融科技板块2020 年平均PE 为59X,公司具有一定估值优势,维持“推荐”评级。
  四、风险提示:
  互联网银行领域行业需求不及预期,数字货币等领域推进进度不及预期。
(TAG标签: 000555 神州信息)
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